Nút bấm đắt giá nhất trong giao dịch đôi khi là nút bạn bấm cùng câu nói “bây giờ chỉ gỡ lại phần của mình thôi”. Cho đến lúc đó, kế hoạch có thể hoàn toàn hợp lý. Quản lý rủi ro sinh ra đúng cho những phút như vậy: quyết định trước một lần thử đáng giá bao nhiêu, bạn chấp nhận mất bao nhiêu trong ngày và điều gì sẽ chặn giao dịch tiếp theo. Trên intrade.bar, quyết định này có thể được củng cố bằng các giới hạn ngày tự nguyện. Chúng ta sẽ phân tích các phép tính trên một tài khoản giả định và cho thấy cách biến sự thận trọng chung chung thành một trình tự hành động rõ ràng.
Trước hết hãy tính xem bạn đang rủi ro điều gì
Trong quyền chọn kỹ thuật số trên intrade.bar, số tiền giao dịch và lợi nhuận có thể có là hai con số khác nhau. Nếu bạn mở hợp đồng 20 đô la, kết cục không thành công nghĩa là mất 20 đô la đó. Tỷ lệ phần trăm nêu trước khi vào lệnh quyết định lợi nhuận khi thành công. Nó không cho biết bạn có thể mất bao nhiêu phần của số tiền ban đầu.
Hãy lấy 85% giả định cho ví dụ số học. Một giao dịch thành công 20 đô la mang lại 17 đô la lợi nhuận: 37 đô la được trả về số dư, gồm cả 20 đô la ban đầu. Giao dịch không thành công lấy đi 20 đô la. Khi báo giá mở và đóng bằng nhau, intrade.bar hoàn lại số tiền giao dịch. Để tính thực tế, hãy thay tỷ lệ từ biểu mẫu của lệnh đã chọn: nó không nhất thiết lúc nào cũng bằng 85%.
Nên ghi riêng ba đại lượng: số dư, số tiền của một giao dịch và giới hạn thua lỗ trong ngày. Giả sử trên tài khoản có 1.000 đô la. Điều đó chưa có nghĩa là bạn sẵn sàng mất 1.000, 100 hay thậm chí 10 đô la. Quyết định về khoản thua lỗ chấp nhận được phải dựa vào hoàn cảnh của bạn và khả năng hoàn toàn từ bỏ số tiền đó, chứ không dựa vào sức hấp dẫn của cây nến hiện tại.
Từ giới hạn ngày đến một lần thử
Xét một kế hoạch thực hành: số dư 1.000 đô la, giới hạn thua lỗ 50, mỗi giao dịch 10. Năm kết cục không thành công liên tiếp sẽ dùng hết ngân sách của ngày. Nếu tăng số tiền lên 25 đô la, cùng giới hạn đó sẽ cạn sau hai lần thua. Thiết lập “5% mỗi ngày” vẫn như cũ, nhưng số lần thử còn lại đã giảm hơn một nửa.
Những con số này dùng để giải thích, chứ không phải chuẩn rủi ro có sẵn. Hãy bắt đầu từ tổng khoản lỗ chấp nhận được, rồi kiểm tra xem số tiền giao dịch đã chọn và số lần quan sát hợp lý có nằm trong đó không. Con đường ngược lại — đặt số tiền lớn trước, rồi nới giới hạn để nó vừa — dễ che giấu mong muốn rủi ro nhiều hơn.
Nếu số tiền bạn chấp nhận được nhỏ hơn số tiền tối thiểu của lệnh khả dụng, thì giao dịch thật không phù hợp với kế hoạch. Có thể tiếp tục quan sát hoặc làm việc trên demo. Tăng giới hạn cá nhân chỉ vì nếu không thì giao dịch bất tiện cũng giống như mua giày nhỏ hơn một cỡ rồi trách đôi chân.
Số tiền cố định hay phần trăm số dư
Để kiểm chứng các quy tắc giao dịch, nên dùng số tiền bằng nhau: kết quả dễ so sánh hơn. Nhưng 10 đô la trên tài khoản 1.000 là 1%, còn trên 800 còn lại đã là 1,25%. Số tiền cố định nghĩa là số tiền rủi ro không đổi, chứ không phải gánh nặng không đổi lên một tài khoản đang thu nhỏ.
Một phương án khác là tính lại số tiền theo tỷ lệ của số dư hiện tại. Với quy tắc giả định 1%, lệnh đầu tiên là 10 đô la, sau khi thua lệnh tiếp theo là 9,90, rồi 9,801 trước khi làm tròn. Sau mười lần thua liên tiếp sẽ còn khoảng 904,38 đô la. Với các giao dịch 10 không đổi thì còn 900. Chênh lệch xuất phát từ quy mô các lệnh, chứ không phải từ những dự đoán chính xác hơn.
Hãy chọn cách làm từ trước và ghi lại quy tắc làm tròn. Làm tròn lên ở mỗi lần tính nghĩa là dần dần rời xa tỷ lệ đã chọn. Hãy tính đến bước nhảy và số tiền tối thiểu trong biểu mẫu của intrade.bar. Nếu phép tính không còn cho phép mở một lệnh phù hợp, đó là lý do để bỏ qua lệnh, chứ không phải lặng lẽ đổi mô hình rủi ro.
Đừng chuyển qua lại giữa các mô hình theo tâm trạng. Số tiền cố định sau khi thắng và phần trăm của số dư đã tăng sau chuỗi thắng đã là quy tắc thứ ba. Nó cũng có thể được mô tả, nhưng không thể coi là kế hoạch cũ rồi so sánh kết quả như một mẫu đồng nhất.
Các giao dịch đang mở đã chiếm một phần ngân sách
Giả sử giới hạn là 50 đô la, khoản lỗ đã phát sinh là 20, còn hai giao dịch 10 đang mở. Trên màn hình chưa có khoản thua cuối cùng của chúng, nhưng cả hai số tiền đều đang chịu rủi ro. Phần dự trữ còn tự do trong kịch bản đơn giản này bằng 50 − 20 − 10 − 10 = 10 đô la.
Mở thêm ba lệnh 10 nữa, chỉ dựa vào kết quả đã đóng, nghĩa là chấp nhận khả năng tổng khoản lỗ 70 đô la. Chính vì vậy, đánh giá rủi ro bao gồm cả các giao dịch chưa kết thúc. Trong intrade.bar, khi giới hạn thua lỗ được bật, trước khi mở lệnh mới sẽ tính đến số tiền của nó, khoản lỗ ngày đã phát sinh và số tiền của các giao dịch đang mở. Nếu cộng lại vượt ranh giới, lệnh mới sẽ không được mở.
Tên tài sản khác nhau không làm những rủi ro này độc lập. Nhiều cặp tiền tệ có thể đồng thời phản ứng với cùng một yếu tố. Với kế hoạch cá nhân, nên giới hạn riêng số lệnh mở cùng lúc: như vậy dễ kiểm tra từng số tiền, thời hạn và cơ sở vào lệnh hơn. Giới hạn này do chính bạn tuân thủ; giới hạn ngày của nền tảng không chọn thay bạn bộ tài sản.
Cách thiết lập quản lý rủi ro trên intrade.bar
Đây là chức năng tự nguyện. Bạn có thể chọn No limits và làm việc không có giới hạn ngày tích hợp, hoặc tự đặt giới hạn thua lỗ và lợi nhuận. Giá trị 0 trong trường tương ứng nghĩa là không có chính giới hạn đó. Thiết lập này không bắt buộc với mọi khách hàng, nhưng cho phép làm cho ranh giới đã chọn trở nên cứng rắn từ trước.
Các phần trăm được tính từ số dư tại thời điểm thiết lập. Ví dụ, với số dư 1.000 đô la, giới hạn thua lỗ giả định 5% nghĩa là 50 đô la. Ranh giới tiền này được giữ cố định đến hết ngày. Các giới hạn đã đặt chỉ có thể thay đổi từ ngày hôm sau; chế độ No limits không phải nút gỡ giới hạn đang có hiệu lực giữa phiên.
Khi khoản lỗ từ các giao dịch đã đóng trong ngày đạt giới hạn, các giao dịch mới không còn được mở. Giới hạn lợi nhuận đã chọn hoạt động tương tự. Các hợp đồng đang mở không bị chức năng này buộc đóng. Các khoản nạp và rút không được tính vào kết quả giao dịch cho các giới hạn. Ngày mới bắt đầu lúc 00:00 giờ Moskva, tức 21:00 UTC.
Trước khi xác nhận, hãy kiểm tra cả hai trường và ý nghĩa tiền của các phần trăm. Giới hạn lợi nhuận là điều kiện dừng, chứ không phải mục tiêu mà thị trường buộc phải đáp ứng. Nếu bạn không muốn đặt giới hạn như vậy, đó là một lựa chọn riêng. Điều chính là các thiết lập phải khớp với kế hoạch của bạn, chứ không phải nhập bừa chỉ để đóng cửa sổ.
Diễn tập một ngày: từ thiết lập đến điểm dừng
Hãy thực hiện một phiên thực hành trên demo của intrade.bar với cùng số tiền cho mỗi lệnh. Trước lần vào lệnh đầu tiên, ghi lại ngân sách giả định của ngày, số giao dịch mở cho phép và thời điểm kết thúc quan sát. Với mỗi lần thử, hãy kiểm tra riêng tỷ lệ chi trả khả dụng, hướng và thời hạn. Bản thân việc còn dự trữ rủi ro không phải lý do để vào lệnh.
Giờ hãy hình dung phương án bất lợi: hai khoản thua đã đóng, một giao dịch đang mở, trên biểu đồ xuất hiện thêm một tín hiệu quen thuộc. Trước hết tính ngân sách còn lại và kiểm tra các giới hạn, rồi mới đánh giá tín hiệu. Trình tự như vậy không cho một cây nến đặc biệt đẹp có được ngoại lệ khỏi quy tắc ngay cả trước khi tính toán.
Nếu giới hạn đã kích hoạt, ngày đó đã kết thúc với các giao dịch mới. Việc tiếp tục hữu ích là phân tích các ghi chép và đối chiếu với lịch sử, chứ không phải tìm cách lách ranh giới. Còn nếu giới hạn chưa đạt nhưng bạn mệt, mất kết nối hoặc bắt đầu nhầm lẫn thời hạn với số tiền, bạn có thể kết thúc sớm hơn. Không cần chờ một khoản thua bắt buộc mới dừng.
Vì sao “gỡ lại khoản lỗ” là một bài toán khác
Với lợi nhuận giả định 85%, một lần thắng 10 đô la mang lại 8,50 và không bù hết khoản thua 10 trước đó. Mong muốn lấy lại đúng phần đã mất thúc đẩy tăng số tiền tiếp theo. Từ lúc đó bạn đã thay đổi mô hình tiền: dự đoán tiếp theo trở nên đắt hơn chỉ vì kết quả của lần trước, dù chất lượng của nó không hề tốt hơn.
Lần gỡ lại thành công đặc biệt dễ gây ảo giác. Nó có thể tạo cảm giác rằng việc tăng số tiền là quyết định đúng. Nhưng cần đánh giá toàn bộ kịch bản có thể xảy ra, kể cả một lần thua nữa. Nếu nó vi phạm ngân sách đã chọn từ trước, thì việc thắng không làm quyết định đó phù hợp với kế hoạch.
Trong các quy tắc cá nhân có thể dự kiến một quãng nghỉ sau khi vi phạm kỷ luật hoặc sau chuỗi lỗi thực hiện. Hãy nêu một dấu hiệu quan sát được: “hai lần đổi số tiền ngoài kế hoạch”, “mở lệnh trước khi nến tín hiệu hoàn thành”. Điều này hữu ích hơn câu mơ hồ “tôi sẽ dừng khi không còn kiểm soát được cảm xúc”: nhận ra một hành động cụ thể dễ hơn là tự chẩn đoán tâm lý.
Sau phiên hãy đánh giá cả tiền lẫn việc tuân thủ quy tắc
Hãy mở thống kê của intrade.bar riêng cho demo hoặc tài khoản thật và đối chiếu kết quả với nhật ký các quyết định của bạn. Xuất CSV giúp thu thập các lệnh đã đóng trong khoảng thời gian cần thiết. Lý do vào lệnh, sự mệt mỏi và những lần lệch khỏi kế hoạch hãy ghi riêng: chúng không tự xuất hiện trong lịch sử giao dịch.
Hãy kiểm tra xem số tiền giao dịch có được giữ nguyên không, bao nhiêu tiền cùng lúc chịu rủi ro và có lệnh nào được mở sau tín hiệu dừng cá nhân không. Một ngày có lãi nhưng vi phạm giới hạn cần được phân tích không kém một ngày thua lỗ. Kết quả cho thấy chuỗi giao dịch kết thúc ra sao; việc tuân thủ quy tắc cho thấy bạn thực sự đã chấp nhận rủi ro nào.
Hãy xác định trước cả cơ sở cho chỉ số sụt giảm của riêng bạn. Nếu tài khoản tăng từ 1.000 lên 1.040 rồi giảm xuống 990, kết quả tính từ đầu là −10, còn mức giảm từ đỉnh là 50 đô la. Đây là hai phép đo khác nhau. Đừng chuyển đổi giữa chúng để được phép mở thêm một lệnh, và đừng gán công thức cá nhân cho giới hạn tích hợp của nền tảng.
Hãy bắt đầu bằng việc kiểm tra các phép tính trên demo và một kế hoạch ngắn bằng văn bản. Quản lý rủi ro tốt không buộc thị trường đồng ý với dự đoán. Nó giữ hậu quả của sai lầm trong khuôn khổ mà bạn đã chọn trước khi xuất hiện mong muốn sửa mọi thứ ngay lập tức.
Hỏi và đáp
Bao nhiêu phần trăm tài khoản là an toàn cho một giao dịch?
Không có tỷ lệ phần trăm an toàn chung cho mọi người. Số tiền được xác định qua khoản thua chấp nhận được, ngân sách tổng và điều kiện của lệnh. Một tỷ lệ nhỏ giới hạn quy mô của một sai lầm riêng lẻ, nhưng không biến một chuỗi thua lỗ thành có lãi.
Có thể tắt giới hạn của intrade.bar sau khi nó kích hoạt không?
Các giới hạn đã đặt chỉ thay đổi từ ngày hôm sau theo giờ Moskva. Sau khi đạt ranh giới, các giao dịch mới không được mở đến hết ngày. No limits cho phép ngay từ đầu không bật giới hạn, nhưng không hủy giới hạn đã đặt trong cùng ngày.
Giới hạn ngày có đóng các giao dịch hiện tại không?
Không, chức năng này chỉ giới hạn việc mở lệnh mới. Vì vậy, ngay trước khi vào lệnh, nó tính số tiền của các lệnh đang mở cùng với khoản lỗ ngày đã phát sinh và số tiền của giao dịch mới.
Có nhất thiết phải kết thúc ngày bằng lợi nhuận không?
Không. Một mục tiêu tiền bắt buộc có thể khiến bạn tiếp tục khi không có điều kiện phù hợp. Trong kế hoạch, hữu ích hơn là đặt chất lượng quyết định và các quy tắc dừng; giới hạn lợi nhuận, nếu bạn đã chọn, nghĩa là dừng khi đạt số tiền đó, chứ không phải nghĩa vụ phải kiếm được nó.
Thực hiện giao dịch luyện tập đầu tiên
Tài khoản demo được mở ngay sau khi đăng ký
