การบริหารความเสี่ยงในไบนารีออปชัน: กำหนดจำนวนเงินเทรดและหยุดให้ทันเวลา

ปุ่มที่แพงที่สุดในการเทรด บางครั้งก็คือปุ่มที่คุณกดพร้อมกับพูดว่า “ขอเอาคืนแค่ครั้งนี้” ก่อนถึงตอนนั้น แผนอาจสมเหตุสมผลดีอยู่แล้ว การบริหารความเสี่ยงมีไว้เพื่อนาทีแบบนี้ คือตัดสินใจล่วงหน้าว่าหนึ่งครั้งที่ลองมีมูลค่าเท่าไร ยอมขาดทุนต่อวันได้เท่าใด และอะไรจะหยุดเทรดถัดไป บน intrade.bar คุณเสริมการตัดสินใจนี้ด้วยขีดจำกัดรายวันแบบสมัครใจได้ เราจะดูการคำนวณบนบัญชีสมมติ และแสดงวิธีเปลี่ยนความระมัดระวังทั่วไปให้เป็นลำดับขั้นตอนที่ชัดเจน

เริ่มจากคำนวณว่าคุณเสี่ยงอะไร

ในดิจิทัลออปชันบน intrade.bar จำนวนเงินเทรดกับกำไรที่เป็นไปได้เป็นตัวเลขคนละตัว หากคุณเปิดสัญญา 20 ดอลลาร์ ผลที่ไม่สำเร็จหมายถึงสูญเสียเงิน 20 ดอลลาร์นั้น เปอร์เซ็นต์ที่ระบุก่อนเข้ากำหนดกำไรเมื่อสำเร็จ ไม่ได้บอกว่าคุณอาจเสียสัดส่วนเท่าใดของเงินตั้งต้น

ลองใช้ 85% สมมติสำหรับตัวอย่างเลขคณิต เทรด 20 ดอลลาร์ที่สำเร็จให้กำไร 17 ดอลลาร์ ยอดเงินจะได้รับคืน 37 ดอลลาร์ รวมเงินต้น 20 ดอลลาร์ ส่วนเทรดที่ไม่สำเร็จเสีย 20 ดอลลาร์ หากราคาเปิดและราคาปิดเท่ากัน intrade.bar จะคืนจำนวนเงินเทรด สำหรับการคำนวณจริง ให้ใช้เปอร์เซ็นต์จากแบบฟอร์มของรายการที่เลือก ซึ่งไม่จำเป็นต้องเป็น 85% เสมอไป

ควรจดสามค่าแยกกัน คือ ยอดเงิน จำนวนเงินต่อเทรดหนึ่งครั้ง และขีดจำกัดขาดทุนต่อวัน สมมติบัญชีมี 1,000 ดอลลาร์ ก็ไม่ได้แปลว่าพร้อมสูญเสีย 1,000, 100 หรือแม้แต่ 10 ดอลลาร์ การตัดสินใจเรื่องการขาดทุนที่ยอมรับได้ต้องอิงจากสถานการณ์ของคุณและความสามารถที่จะตัดเงินก้อนนั้นออกไปได้ทั้งหมด ไม่ใช่ความน่าดึงดูดของแท่งเทียนปัจจุบัน

จากขีดจำกัดรายวันสู่การลองหนึ่งครั้ง

ลองดูแผนเพื่อการเรียนรู้: ยอดเงิน 1,000 ดอลลาร์ ขีดจำกัดขาดทุน 50 และแต่ละเทรด 10 ผลที่ไม่สำเร็จติดกันห้าครั้งจะใช้งบของวันหมด หากเพิ่มจำนวนเงินเป็น 25 ดอลลาร์ ขีดจำกัดเดิมจะหมดหลังขาดทุนสองครั้ง การตั้งค่า “5% ต่อวัน” ยังเหมือนเดิม แต่จำนวนครั้งที่ลองได้ลดลงกว่าครึ่ง

ตัวเลขเหล่านี้มีไว้อธิบาย ไม่ใช่เกณฑ์ความเสี่ยงสำเร็จรูป ให้เริ่มจากการขาดทุนรวมที่ยอมรับได้ จากนั้นตรวจว่าจำนวนเงินเทรดที่เลือกและจำนวนครั้งสังเกตที่สมเหตุสมผลอยู่ในนั้นหรือไม่ ทางย้อนกลับ คือวางจำนวนเงินใหญ่ก่อนแล้วขยายขีดจำกัดให้พอ ซ่อนความอยากเสี่ยงมากขึ้นได้ง่าย

หากจำนวนเงินที่คุณรับได้ต่ำกว่าจำนวนเงินขั้นต่ำของรายการที่มี เทรดจริงก็ไม่เข้ากับแผน คุณสังเกตต่อหรือทำบนเดโมได้ การเพิ่มขีดจำกัดส่วนตัวเพียงเพราะไม่อย่างนั้นเทรดไม่สะดวก ก็เหมือนซื้อรองเท้าเล็กไปหนึ่งไซซ์แล้วโทษเท้า

จำนวนเงินคงที่หรือเปอร์เซ็นต์ของยอดเงิน

สำหรับตรวจกฎการเทรด จำนวนเงินที่เท่ากันสะดวก เพราะเปรียบเทียบผลได้ง่าย แต่ 10 ดอลลาร์จากบัญชี 1,000 คือ 1% ส่วนจากที่เหลือ 800 คือ 1.25% แล้ว จำนวนเงินคงที่หมายถึงเงินเสี่ยงที่ไม่เปลี่ยน ไม่ใช่ภาระต่อบัญชีที่ลดลงซึ่งไม่เปลี่ยน

อีกทางคือคำนวณจำนวนเงินใหม่เป็นสัดส่วนของยอดเงินปัจจุบัน ตามกฎสมมติ 1% รายการแรกเป็น 10 ดอลลาร์ หลังขาดทุนรายการถัดไปเป็น 9.90 แล้วเป็น 9.801 ก่อนปัดเศษ หลังขาดทุนติดกันสิบครั้ง จะเหลือประมาณ 904.38 ดอลลาร์ ถ้าเทรดละ 10 เท่าเดิม จะเหลือ 900 ความต่างเกิดจากขนาดรายการ ไม่ใช่จากการคาดการณ์ที่แม่นขึ้น

เลือกวิธีไว้ล่วงหน้าและจดกฎการปัดเศษ การปัดขึ้นทุกครั้งที่คำนวณ ก็คือค่อย ๆ ถอยออกจากสัดส่วนที่เลือก คำนึงถึงขั้นขั้นต่ำและจำนวนเงินขั้นต่ำในแบบฟอร์มของ intrade.bar หากการคำนวณไม่เปิดให้ทำรายการที่เหมาะสมได้อีก นั่นเป็นเหตุให้ข้ามรายการนั้น ไม่ใช่เปลี่ยนแบบจำลองความเสี่ยงโดยไม่ให้ใครสังเกต

อย่าสลับระหว่างแบบจำลองตามอารมณ์ จำนวนเงินคงที่หลังชนะ กับเปอร์เซ็นต์ของยอดเงินที่เพิ่มขึ้นหลังชุดที่โชคดี ก็เป็นกฎข้อที่สามแล้ว อธิบายได้เช่นกัน แต่จะเอามาอ้างว่าเป็นแผนเดิมแล้วเทียบผลเหมือนตัวอย่างชุดเดียวกันไม่ได้

รายการที่เปิดอยู่ก็ใช้งบไปส่วนหนึ่งแล้ว

สมมติขีดจำกัดคือ 50 ดอลลาร์ ขาดทุนที่เกิดแล้ว 20 และยังมีอีกสองเทรดละ 10 ที่เปิดอยู่ บนหน้าจอยังไม่มีผลขาดทุนสุดท้ายของรายการเหล่านั้น แต่ทั้งสองจำนวนเงินอยู่ภายใต้ความเสี่ยง งบที่เหลือในสถานการณ์ง่าย ๆ นี้คือ 50 − 20 − 10 − 10 = 10 ดอลลาร์

การเปิดอีกสามรายการละ 10 โดยดูแต่ผลที่ปิดแล้ว เท่ากับยอมให้ขาดทุนรวม 70 ดอลลาร์ ด้วยเหตุนี้การประเมินความเสี่ยงจึงรวมเทรดที่ยังไม่จบ ใน intrade.bar เมื่อเปิดขีดจำกัดขาดทุน ก่อนเปิดรายการใหม่จะนับจำนวนเงินของรายการนั้น ผลขาดทุนรายวันที่เกิดแล้ว และจำนวนเงินของรายการที่เปิดอยู่ หากรวมกันเกินขอบเขต รายการใหม่จะไม่เปิด

ชื่อสินทรัพย์ที่ต่างกันไม่ได้ทำให้ความเสี่ยงเหล่านี้เป็นอิสระต่อกัน คู่สกุลเงินหลายคู่อาจตอบสนองต่อปัจจัยเดียวกันพร้อมกัน สำหรับแผนส่วนตัว ควรจำกัดจำนวนรายการที่เปิดพร้อมกันแยกต่างหาก ซึ่งจะตรวจจำนวนเงิน ระยะเวลา และเหตุผลของการเข้าแต่ละรายการได้ง่ายขึ้น ขีดจำกัดนี้คุณปฏิบัติตามเอง ขีดจำกัดรายวันของแพลตฟอร์มไม่ได้เลือกชุดสินทรัพย์ให้คุณ

วิธีตั้งการบริหารความเสี่ยงบน intrade.bar

ฟังก์ชันนี้เป็นแบบสมัครใจ คุณเลือก No limits และทำงานโดยไม่มีข้อจำกัดรายวันในตัว หรือตั้งขีดจำกัดขาดทุนและกำไรเองก็ได้ ค่า 0 ในช่องที่เกี่ยวข้องหมายถึงไม่มีข้อจำกัดนั้นโดยเฉพาะ การตั้งค่าไม่บังคับสำหรับลูกค้าทุกคน แต่ช่วยให้ขอบเขตที่เลือกเด็ดขาดได้ล่วงหน้า

เปอร์เซ็นต์คำนวณจากยอดเงิน ณ ตอนที่ตั้ง เช่น ที่ยอดเงิน 1,000 ดอลลาร์ ขีดจำกัดขาดทุนสมมติ 5% หมายถึง 50 ดอลลาร์ ขอบเขตเป็นเงินนี้คงไว้จนสิ้นวัน ขีดจำกัดที่ตั้งไว้เปลี่ยนได้ตั้งแต่วันถัดไปเท่านั้น โหมด No limits ไม่ใช่ปุ่มยกเลิกข้อจำกัดที่ใช้งานอยู่กลางเซสชัน

เมื่อผลขาดทุนจากเทรดที่ปิดในวันนั้นถึงขีดจำกัด จะเปิดเทรดใหม่ไม่ได้อีก ขีดจำกัดกำไรที่เลือกก็ทำงานเช่นเดียวกัน สัญญาที่เปิดอยู่แล้วจะไม่ถูกปิดโดยบังคับด้วยฟังก์ชันนี้ การฝากและการถอนไม่นับรวมในผลเทรดสำหรับขีดจำกัด วันใหม่เริ่ม 00:00 ตามเวลามอสโก คือ 21:00 UTC

ก่อนยืนยัน ตรวจทั้งสองช่องและความหมายเป็นเงินของเปอร์เซ็นต์ ขีดจำกัดกำไรเป็นเงื่อนไขการหยุด ไม่ใช่เป้าหมายที่ตลาดต้องทำให้ หากคุณไม่อยากตั้งขีดจำกัดแบบนี้ นั่นเป็นทางเลือกแยกต่างหาก สิ่งสำคัญคือให้การตั้งค่าตรงกับแผนของคุณ ไม่ใช่กรอกส่งเดชเพื่อปิดหน้าต่าง

ซ้อมวัน: ตั้งแต่ตั้งค่าไปจนถึงหยุด

ทำเซสชันเพื่อการเรียนรู้บนเดโมของ intrade.bar โดยจำนวนเงินของทุกรายการเท่ากัน ก่อนเข้าครั้งแรก ให้จดงบสมมติของวัน จำนวนเทรดที่เปิดพร้อมกันได้ และเวลาสิ้นสุดการสังเกต ตรวจเปอร์เซ็นต์ที่มี ทิศทาง และระยะเวลาแยกในแต่ละครั้ง การที่ยังมีงบเสี่ยงเหลืออยู่ไม่ใช่เหตุผลให้เข้า

ตอนนี้ลองคิดถึงกรณีที่ไม่ดี: ขาดทุนสองครั้งปิดไปแล้ว เปิดอยู่หนึ่งรายการ และบนกราฟมีสัญญาณคุ้นตาอีกอันปรากฏ ให้นับงบที่เหลือและตรวจข้อจำกัดก่อน แล้วค่อยประเมินสัญญาณ ลำดับนี้ไม่ปล่อยให้แท่งเทียนที่สวยเป็นพิเศษได้ข้อยกเว้นจากกฎก่อนคำนวณ

หากขีดจำกัดทำงาน วันนั้นก็จบสำหรับเทรดใหม่ การทำงานต่อที่มีประโยชน์คือวิเคราะห์บันทึกและเทียบกับประวัติ ไม่ใช่หาทางข้ามขอบเขต แต่ถ้าไม่ถึงขีดจำกัด แต่คุณล้า ขาดการเชื่อมต่อ หรือเริ่มสับสนระหว่างระยะเวลากับจำนวนเงิน ก็จบเร็วกว่าได้ ไม่จำเป็นต้องรอให้ขาดทุนก่อนจึงหยุด

ทำไม “เอาคืน” จึงเป็นโจทย์อีกข้อ

ที่ผลตอบแทนสมมติ 85% ชนะ 10 ดอลลาร์ได้ 8.50 และชดเชยการขาดทุนครั้งก่อน 10 ไม่เต็ม ความอยากได้คืนเท่าที่เสียไปผลักให้เพิ่มจำนวนเงินครั้งถัดไป ตั้งแต่ตรงนั้น คุณเปลี่ยนแบบจำลองการเงิน การคาดการณ์ครั้งถัดไปแพงขึ้นเพราะผลครั้งก่อนเท่านั้น ทั้งที่คุณภาพไม่ได้ดีขึ้นเลย

การเอาคืนสำเร็จหลอกลวงเป็นพิเศษ มันอาจสร้างความรู้สึกว่าการเพิ่มจำนวนเงินเป็นการตัดสินใจที่ถูก แต่ต้องประเมินสถานการณ์ที่เป็นไปได้ทั้งหมด รวมถึงการขาดทุนอีกครั้ง หากมันละเมิดงบที่เลือกไว้ล่วงหน้า การชนะก็ไม่ทำให้การตัดสินใจนั้นเข้ากับแผน

ในกฎส่วนตัว กำหนดการพักหลังละเมิดวินัยหรือทำผิดพลาดต่อเนื่องในการดำเนินการได้ ระบุเหตุที่สังเกตได้ เช่น “เปลี่ยนจำนวนเงินนอกแผนสองครั้ง” “เปิดเทรดก่อนแท่งสัญญาณปิด” วิธีนี้มีประโยชน์กว่าประโยค “จะหยุดเมื่อควบคุมอารมณ์ไม่ได้” ซึ่งคลุมเครือ เพราะสังเกตการกระทำเฉพาะได้ง่ายกว่าวินิจฉัยตัวเองทางจิตวิทยา

หลังเซสชัน ประเมินทั้งเงินและการปฏิบัติตามกฎ

เปิดสถิติของ intrade.bar แยกสำหรับเดโมหรือบัญชีจริง และเทียบผลกับบันทึกการตัดสินใจของคุณ การส่งออก CSV ช่วยรวบรวมรายการที่ปิดแล้วในช่วงที่ต้องการ จดเหตุผลที่เข้า ความล้า และการเบี่ยงจากแผนแยกไว้ เพราะไม่ปรากฏในประวัติเทรดโดยอัตโนมัติ

ตรวจว่าจำนวนเงินเทรดคงเดิมหรือไม่ มีเงินเสี่ยงพร้อมกันเท่าไร และมีการเปิดรายการหลังสัญญาณหยุดส่วนตัวหรือไม่ วันที่ได้กำไรแต่ละเมิดข้อจำกัดต้องวิเคราะห์ไม่น้อยกว่าวันที่ขาดทุน ผลแสดงว่าชุดรายการจบอย่างไร ส่วนการปฏิบัติตามกฎแสดงว่าคุณยอมรับความเสี่ยงมากเพียงใดจริง ๆ

กำหนดฐานของตัวชี้วัดการลดลงของคุณเองล่วงหน้าด้วย หากบัญชีเพิ่มจาก 1,000 เป็น 1,040 แล้วลดเป็น 990 ผลจากจุดเริ่มต้นคือ −10 ส่วนการลดลงจากจุดสูงสุดคือ 50 ดอลลาร์ นี่เป็นการวัดคนละอย่าง อย่าสลับระหว่างสองแบบเพื่ออนุญาตอีกรายการ และอย่ากล่าวว่าสูตรส่วนตัวเป็นขีดจำกัดในตัวของแพลตฟอร์ม

เริ่มจากตรวจการคำนวณบนเดโมและแผนสั้น ๆ ที่เขียนไว้ การบริหารความเสี่ยงที่ดีไม่ทำให้ตลาดเห็นด้วยกับการคาดการณ์ แต่เก็บผลของความผิดพลาดไว้ในกรอบที่คุณเลือกก่อนจะเกิดความอยากแก้ทุกอย่างให้เร็ว

คำถามและคำตอบ

#ความเสี่ยง#การเทรด